銀行與信托業(yè)務研究會舉行“金融機構洗錢風險自評估專項法律服務”專題研討會
6月17日，法德東恒銀行與信托業(yè)務研究會在律所三樓會議室舉行主題為“金融機構洗錢風險自評估專項法律服務”的研討會，總分所業(yè)務研究會成員采取線上線下聯(lián)動方式共同參與。會議由銀行與信托業(yè)務研究會主任李麗玲主持。
會上，法德東恒南通辦公室主任錢劍作為主講人，從項目背景、服務方式與流程、法德東恒金融律師團隊的項目服務優(yōu)勢、實操展示四方面介紹了金融機構洗錢風險自評估服務項目。
項目背景
2021年中國人民銀行出具（2021）第3號《辦法》明確人民銀行對金融機構開展風險評估，人民銀行及其分類機構以風險評估為依據(jù)，采取不同的反洗錢監(jiān)管措施。
2022年1月，中國人民銀行、公安部、國家監(jiān)察委員會、最高人民法院、最高人民檢察院、國家安全部、海關總署、國家稅務總局、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、國家外匯管理局聯(lián)合印發(fā)了《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃(2022-2024年)》，決定于2022年1月至2024年12月，由中國人民銀行和公安部在全國范圍內(nèi)開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動。
2022年 5月26日，人行南京分行聯(lián)合江蘇省公安廳、江蘇省監(jiān)察委員會、江蘇省高級人民法院、江蘇省人民檢察院共同召開“江蘇省打擊治理洗錢違法犯罪新聞發(fā)布會”，重點介紹2021年江蘇省打擊治理洗錢犯罪工作情況以及人行南京分行、江蘇省公安廳等11家單位制定的《江蘇省打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃實施方案》，從8個方面細化打擊治理洗錢犯罪工作舉措，構建全省反洗錢聯(lián)防聯(lián)控統(tǒng)一戰(zhàn)線。
服務流程
法德東恒金融律師團隊經(jīng)過長期研究，制定了一套獨家的反洗錢與恐怖融資風險自評估指標體系，并結合監(jiān)管體系不斷增設、更新評估目標。服務流程大致為：確定評估方案、指標設計指導、信息收集處理、評估結果驗證。
項目優(yōu)勢
團隊律師采用專業(yè)法律人的視角，精準解讀監(jiān)管罰則，通過內(nèi)控制度合規(guī)性審查，將金融機構反洗錢實務工作與現(xiàn)行法律法規(guī)緊密結合，系統(tǒng)查找金融機構內(nèi)控制度存在的不足，從根源上避免了金融機構反洗錢工作的缺失。同時擁有健全的指標設計體系，對標監(jiān)管獨家研發(fā)的金融數(shù)據(jù)篩查系統(tǒng)，全程自動化處理，自動識別、篩查金融機構潛在風險，無需人工干預，能夠7*24小時滿負荷高效運行，速度快、精度高、成本低、穩(wěn)定性強，杜絕信息泄密風險。
實操展示
為了讓我們的評估工作客觀真實、有據(jù)可依，法德東恒金融律師團隊將現(xiàn)場工作形成的調(diào)查問卷、訪談記錄、數(shù)據(jù)資料、測驗結果整理匯總，并單獨制作成相應材料，與數(shù)十萬字的評估報告相互對照，以確保最終出具的評估報告體系嚴密、內(nèi)容詳實，真正將評估工作落到實處，便于金融機構一一對照，落實后續(xù)整改工作。
